Montando o plano de contas

O plano de contas é a base do Finora: são as categorias que classificam cada receita e cada despesa. Um bom plano deixa o fluxo de caixa claro; um plano confuso vira bagunça. Aqui você aprende a estrutura e leva modelos prontos para empresa e residência.

Neste tutorial

1. Como o plano funciona
2. Criar categorias passo a passo
3. Modelo para empresa
4. Modelo residencial
5. Boas práticas

1. Como o plano funciona

O plano de contas é hierárquico: você tem classes raiz (os grandes grupos) e, dentro delas, categorias e subcategorias em vários níveis. No Finora cada item tem uma classe (receita ou despesa), um nível e uma categoria pai à qual pertence.

Exemplo da lógica de níveis:

Nível	Item	Classe
Raiz	Despesas	Despesa
↳ Nível 2	Pessoal	Despesa
↳↳ Nível 3	Salários	Despesa
↳↳ Nível 3	Encargos	Despesa

Por que isso importa: no fluxo de caixa, os valores das subcategorias somam automaticamente no grupo pai. Você vê tanto o detalhe (“Salários”) quanto o total (“Pessoal”).

2. Criar categorias passo a passo

Abra Cadastros › Plano de Contas no menu lateral.
Comece pelas classes raiz: normalmente “Receitas” e “Despesas”.
Selecione uma raiz e adicione uma categoria filha, informando o nome e a classe (receita ou despesa).
Repita para criar subcategorias dentro das categorias, formando a árvore (Estrutura).
Salve. A árvore aparece na coluna Estrutura, mostrando os níveis encaixados.

Dica: crie primeiro os grandes grupos e só depois desça ao detalhe. É mais fácil organizar de cima para baixo.

3. Modelo para empresa (pequeno negócio/serviços)

Um ponto de partida que serve para salões, estúdios, clínicas e prestadores de serviço. Adapte os nomes ao seu negócio.

Grupo (raiz)	Categoria	Subcategoria / exemplo
Receitas	Vendas de serviços	Atendimentos, pacotes, comissões recebidas
Receitas	Vendas de produtos	Revenda, cosméticos, acessórios
Receitas	Outras receitas	Juros recebidos, reembolsos
Despesas	Pessoal	Salários, pró-labore, comissões pagas, encargos
Despesas	Ocupação	Aluguel, condomínio, energia, água, internet
Despesas	Insumos e mercadorias	Materiais de consumo, estoque, fornecedores
Despesas	Marketing	Anúncios, social media, materiais gráficos
Despesas	Administrativas	Contador, software, tarifas bancárias, material de escritório
Despesas	Impostos e taxas	Simples/DAS, taxas municipais
Despesas	Financeiras	Juros pagos, multas, empréstimos

4. Modelo residencial (controle pessoal/familiar)

Grupo (raiz)	Categoria	Subcategoria / exemplo
Receitas	Renda do trabalho	Salário, freelance, 13º
Receitas	Outras rendas	Aluguel recebido, rendimentos, presentes
Despesas	Moradia	Aluguel/prestação, condomínio, IPTU, luz, água, gás, internet
Despesas	Alimentação	Mercado, feira, restaurantes, delivery
Despesas	Transporte	Combustível, app, transporte público, manutenção, IPVA
Despesas	Saúde	Plano de saúde, farmácia, consultas
Despesas	Educação	Escola, cursos, livros
Despesas	Lazer	Streaming, viagens, restaurantes, hobbies
Despesas	Dívidas e financeiras	Cartão, empréstimos, juros
Despesas	Poupança e investimentos	Reserva, aportes

5. Boas práticas

Nem detalhado demais, nem raso demais. Categorias que você nunca vai consultar separadamente só atrapalham. Comece simples e detalhe quando sentir falta.
Padronize nomes. Use sempre o mesmo termo (ex.: “Aluguel”, não às vezes “Locação”).
Crie uma categoria “A classificar”. Para não travar quando não souber onde lançar; depois reclassifique.
O plano é vivo. Pode ajustar a qualquer momento. Mas evite renomear/excluir categorias muito usadas sem necessidade.

Atenção: a classe (receita ou despesa) define como o item aparece no fluxo de caixa. Lance despesas em categorias de despesa e receitas em categorias de receita.

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